全国そうごう企業年金基金
全国そうごうＤＣプラン
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■ 全国そうごうＤＣプランとは

  • 正式名称：全国そうごう確定拠出

    ※ 【承認番号:21002065】(2015年10月1日設立)

  • 販売名称：全国そうごうＤＣプラン
  • 代表事業主：全国そうごう企業年金基金(事務局)
  • 運営管理機関：りそな銀行

    ※ 記録関連運営管理機関業務は日本ｲﾝﾍﾞｽﾀｰｿﾘｭｰｼｮﾝ・ｱﾝﾄﾞ・ﾃｸﾉﾛｼﾞｰ社へ委託

  • 資産管理機関：りそな銀行

■ 特　徴

  • 基金が運営している企業型ＤＣです。
  • 事業所ごとに掛金設計が可能です。
  • 運用商品は19本と充実しています。

    ※ 預金・保険が4商品、投資信託が15商品

  • ＤＢプランとセット加入の場合、ＤＣの基金事務費が無料です。
  • 基金独自のサービスをご提供しています。
    • 制度設計の設定支援
    • 退職金コンサル（規程の作成・変更支援）
    • 投資教育用資料の作成支援
    • 導入時の投資教育セミナーの企画運営

■ 加入要件

  • 対象事業所
    • 厚生年金保険の適用事業所
    • 原則、30人以上の事業所

      • ※ ＤＢとセット加入の場合、人数要件なし。

      ※ 最終的な加入の可否につき、金商品取引法に準拠した事業所審査があります。

  • 加入対象者
    • 60歳未満の厚生年金保険被保険者（規約の定めにより65歳まで加入可能）

■ 事業主のメリット

  • 退職金制度として活用できます。
  • 掛金の追加負担がありません。（運用リスクなし）
  • 掛金は損金になります。

（留意事項）

  • 原則、60歳以降まで給付されないこと。
  • 従業員への投資教育コストがかかること。

■ 加入者のメリット

  • 老後資金が確実に準備できます。
  • 掛金は毎月、事業主が負担します
  • 拠出時・運用時は非課税、給付時は税制上の優遇措置が受けられます。

    • ・一時金：退職所得（退職所得控除の適用）

    ・年　金：公的年金等に係る雑所得（公的年金等控除の適用）

  • 転職先に企業年金（ＤＢ・ＤＣ）がある場合、ＤＣ残高を引き継ぐことが可能です。

(留意事項)

  • 将来の給付は運用次第で定まってないこと。
  • 運用は自己責任で行うこと。
  • 原則、60歳までは引き出せないこと。
  • 諸手続きは本人が行うこと。

■ 制度運営に係る費用(1人当たり) （消費税を含む）

項目 月額(※)　 内容
基金事務費 110円 掛金・データの取りまとめ費用
運営管理費 358円 運営管理・記録関連の費用
資産管理費 110円 資産管理の費用
合計 578円 （年額）6,930円

(※)1円未満の端数は切り上げ処理している。

■ 仕 組 図

DC仕組図

■ 運用商品